2014年4月4日星期五

关于学生贷款的更多坏消息:父母加贷款的违约率几乎增加了2006年

在高等教育内部 今天报道称,自2006年以来,父母加贷款的违约率几乎增加了两倍。 据教育部最近的报告称,这些贷款的三年违约率为5.1%。 2006年,加贷款违约率仅为1.8%。

根据Doe的去年10月的报告称,与总体学生贷款三年违约率相比,加上贷款违约率的较高额度不会太糟糕。 但是,让我们来看看参加盈利院校的学生家长的加贷款违约率 - 13.3%! 

这是一个可怕的数字。并记住,父母不需要开始贷款支付,直到他们的孩子完成学业。 如果学生需要六年才毕业 (这是典型的)或注册研究生学习,父母不是 有义务贷款 付款直到这些研究完成。与此同时,利益是对这些贷款的兴趣 - 使他们更难以偿还。



一些机构玩家 - 历史上的黑人高校和大学,特别是努力通过DOE收紧加强加贷款的贷款标准。他们说,让父母借钱对他们的孩子借钱更加困难,将使学院不成比例地影响非裔美国人家庭,并使非裔美国人参加大学更加困难。

但HBCUS主要思考自己,你不觉得吗? 他们不希望美联储通过使父母更加努力地拿出加贷款来减少联邦学生援助美元的流动。

一些人评论了 today's 在高等教育内部 article, and it is clear to me 许多评论员对加号贷款问题了解了很多。 但是,截至今天早上,并非单一评论员指出,除非父母可以表现出“过度困难”,否则就像所有联邦政府赞助的学生贷款一样,除非所有联邦政府赞助的学生贷款都不能被释放。

换句话说,如果在疾病造成的财务问题或失去工作造成的财务问题,借钱的父母并没有合理地访问破产法院。因此,如果他们的孩子们通过借钱超过他们的船只,而且学生和父母都将被掩负的债务不能在破产中缺席非常不寻常的情况。

高等教育行业对联邦学生贷款危机的讨论有一个梦游仙境质量的爱丽丝。 大学 - 无论是公共,私人,营利还是HBCU - 主要有兴趣保持联邦学生援助流动。他们就像破解成瘾者 - 沉迷于联邦金钱只是为了让他们的门打开。

我们应该尽一切努力保持大学成本继续上升。我们应该劝阻父母取出个人贷款来支付孩子的教育。而且 - 这非常重要 - 我们应该修改破产守则,以允许负担过剩的学生贷款债务人在破产中排放债务,无论是学生还是学生的父母。

参考

教育部门迈克尔斯特拉特福德关于有争议的父母加贷款的默认费率数据发布。 在高等教育内部,2014年4月3日。  Available at:




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